Gerapporteerde nettowinst is meer dan verdubbeld naar EUR 33 miljoen in H1 2015 van EUR 15 miljoen in H1 2014. Nettowinst stijgt met 18% exclusief de eenmalige SNS-heffing in H1 2014 De portefeuille bedrijfsleningen stabiel met EUR 8,7 miljard na een aantal grote aflossingen in H1 2015 in vergelijking met EUR 8,8 miljard in 2014 en fee inkomsten stijgen naar EUR 16 miljoen
Aanhoudende business performance bij Consumer Banking dankzij groei hypotheekportefeuille tot EUR 8,2 miljard en toename spaartegoeden tot EUR 9,6 miljard
Netto rentemarge stijgt naar 1,28% van 1,19%
Voorzieningen dalen met 17% in vergelijking met H1 2014 naar EUR 23 miljoen

Sterke kapitaalpositie Common Equity Tier-1 van 15,9% (2014: 15,5%)
Leverage ratio 6,6% in H1 2015

‘Think Yes’-campagne stimuleert groei business door een positievere merkwaardering

Paulus de Wilt, Chief Executive Officer van NIBC:
“De resultaten van NIBC zijn in het eerste halfjaar van 2015 verder verbeterd dankzij de succesvolle uitvoering van onze strategie en zijn in lijn met de algemene economische ontwikkelingen. Onze verbeterde resultaten in zowel Corporate als Consumer Banking zijn mede te danken aan nieuwe hypotheken en spaartegoeden van particulieren, een stabiele en meer winstgevende portefeuille bedrijfsleningen en een stijging van de fee inkomsten voor adviesdiensten aan zakelijke klanten. De verbeterde positie van de bank blijkt uit de met 9% gestegen operationele baten, een sterke kosten/batenverhouding en de met 17% gedaalde voorzieningen voor financiële activa.

Al met al zijn we tevreden over de stijging van onze gerapporteerde nettowinst als gevolg van de aanhoudende groei in Corporate en Consumer Banking. De Corporate Banking-portefeuille vertoont een gezonde balans met nieuwe transacties en de geplande afbouw van een aantal grote posities. Hierdoor zijn het risicoprofiel en de winstgevendheid van de gehele portefeuille verbeterd. Wisselkoerseffecten vanwege de sterkere USD hebben bijgedragen tot de groei van de portefeuille. In Duitsland, onze tweede thuismarkt, wint onze corporate bank momentum met een toegenomen pipeline voor zakelijke transacties.

Consumer Banking bouwt geleidelijk een loyale basis van particuliere klanten op. In H1 2015 stegen de totale particuliere spaartegoeden naar EUR 9,6 miljard, wat de loyaliteit van onze klanten van spaarproducten aantoont ondanks de renteverlagingen. Ondanks de toegenomen concurrentie op de hypotheekmarkten groeide de hypotheekportefeuille bij Consumer Banking naar EUR 8,2 miljard. De onlangs gelanceerde buy-to-let-hypotheken hebben een veelbelovende start gemaakt, zeker gezien het feit dat het distributienetwerk voor deze unieke producten nog in opbouw is.

De kosten/batenverhouding kwam uit op 53%. Onze kostenbasis is gestegen om toekomstige groei te faciliteren. Daarvoor zijn investeringen gedaan in de corporate bank in Duitsland, de ‘Think Yes’-campagne, het insourcen van ons contactcentrum voor particuliere klanten en de uitrol van project NIBCity, een project voor verdere flexibilisering van de werkzaamheden in de organisatie.

In juni ging onze ‘Think Yes’-campagne een nieuwe fase in. Wat in deze campagne bij uitstek tot uiting komt is onze ondernemersmentaliteit. Die onderscheidt ons in de sector en wordt door onze klanten gewaardeerd. Dat blijkt uit de net promotor score van +24% over de afgelopen twaalf maanden. Ik spreek daarom mijn waardering uit over het vertrouwen dat onze klanten blijven stellen in onze financiële producten en diensten. Ik heb er dan ook alle vertrouwen in dat we onze doelstellingen voor de middellange termijn bereiken.”